Помощь и юридическая поддержка в открытии банковских счетов

Наши услуги


Успешное открытие и поддержание счета в иностранном банке для вашей оффшорной компании становится все более сложной и утомительной процедурой, особенно для тех российских предпринимателей, которые привыкли к традиционному оффшорному банкингу на Кипре и в Латвии. В современном финансовом мире открытие счета в зарубежном банке зависит от множества параметров, которые необходимо просчитать на самом раннем этапе: наличие и качество финансовой отчетности, реальная связь бизнеса со страной, где планируется открыть счет, структура владения и управления, и т.д.

Мы оказываем нашим клиентам содействие и юридическое сопровождение при открытии счетов и работе с иностранными банками от заполнения многочисленных банковских форм до согласования и организации встречи клиента с банковскими служащими.

Реструктуризация при работе с иностранными банковскими счетами

Банки и финансовые учреждения разных стран уделяют все большее внимание борьбе с злоупотреблениями при получении необоснованной налоговой выгоды для компаний, зарегистрированных в оффшорных или низконалоговых зонах. Это выражается во внедрении дополнительных инструментов проверки деятельности клиентов, усиления due dilligence и compliance-процедур. В результате рассмотрение заявлений на открытие счетов увеличивается на многие месяцы и повышается вероятность отказа в обслуживании счета.

За последний год многие популярных страны и банки, которые в прошлом были готовы открыть счет клиентам-нерезидентам, вынуждены были прекратить подобную практику под давлением местных ЦБ. В частности это коснулось Латвии, Кипра, Эстонии, Чехии и ряд других популярных направлений. 

В связи с возникшими сложностями в открытии и обслуживании иностранного счета мы рекомендуем нашим клиентам пересмотреть существующую структуру. 

Учитывая современные реалии и тенденции мы оказываем клиентам следующие услуги: 

  • Анализ существующей структуры бизнеса клиента в аспекте открытия банковских счетов в надежных банках
  • Подбор иностранного банка под существующую структуру
  • Консультирование по реструктуризации бизнеса клиента для открытия счета в целевом банке
  • Общение с банками и финансовыми учреждениями на предмет возможности открытия счета
  • Анализ вариантов снижения банковских расходов, связанным с обслуживанием счета

Юридическое сопровождение при открытии банковского счета для иностранной компании исходя из современной практики

В текущих реалиях процедура открытия счета для компаний-нерезидентов становится все более сложной и долгой. Во многом это связано с тем, что предприниматели еще не перестроились ментально и пытаются открыть счет в иностранном банке на испозовавшуюся много лет, но уже не отвечающую современным требованиям compliance структуру, что в корне неверно. 

Мы помогаем клиентам в сопровождении при открытии зарубежного банковского счета и оказываем следующие услуги:

  • Заполнение банковских форм и заявлений
  • Согласование списка учредительных и коммерческих документов для подачи в банк или финансовое учреждение
  • Коммуникации с банковскими работниками и клиентом при возникновении текущих вопросов
  • Организация пересылки оригиналов документов, их перевод и нотариальное заверение
  • Согласование встречи клиента с сотрудниками банка и их сопровождение на месте

Анализ налоговых и административных последствий открытия и поддержания зарубежного счета

Законодательство о валютном регулировании для резидентов России за последние годы неоднократно усложнялось и ужесточалось. Сам факт наличия счета за рубежом для налогового резидента России не является нарушением, но законодательство предусматривает строгие правила, в рамках которого можно проводить операции по счету, открытому в иностранном банке. 

Мы оказываем клиентам следующие услуги, связанные с анализом последствий наличия иностранного счета у резидента России:

  • Консультирование по общим вопросам российского законодательства о валютном регулировании
  • Консультировании физических и юридических лиц-налоговых резидентов России по разрешенным и запрещенным операциям по счетам в иностранных банках
  • Подготовка необходимых уведомлений об открытых и закрытых счетах в зарубежных банках, спецдеклараций в рамках амнистии капиталов
  • Подготовка деклараций и отчетов о движении денежных средств в зарубежных банках
  • Анализ налоговых и административных последствий для налоговых резидентов России в случае несоблюдения законодательства о валютном регулировании

Открытие инвестиционного или сберегательного счета в иностранном банке, анализ надежности финансовых институтов

Одной из целей открытия счета в зарубежном банке является сохранение денежных средств в финансовом учреждении с долгой историей и высокой репутацией. В этом случае, как правило, мы рекомендуем своим клиентам обратить внимание на специальные сберегательные и инвестиционные счета, а также на вариант передачи денежных средств в доверительное управление. 

Мы оказываем нашим клиентам следующие услуги, целью которых является сохранение накопленного капитала:

  • Консультирование по выбору и подбор банка или финансового учреждения для сохранения капитала
  • Подбор инвестиционных продуктов и стратегии при вложении денежных средств
  • Вопросы наследования и передачи средств в доверительное управление через трасты и фонды
  • Диверсификация вложений в иностранных финансовые институты, подбор различных стратегий накопления и инвестирования

Открытие личного зарубежного счета: подбор банка и стратегия

Открытие личного счета в иностранном банке может иметь разные цели и задачи, от которых зависит выбор страны, банка и пакета обслуживания. Чтобы дать наиболее полную экспертную рекомендацию для нашего клиента, мы должны собрать портфолио, подготовить описание и подтверждение источника происхождения средств, а также объяснить банку или финансовому учреждению цель и смысл открытия нерезидентного счета.

В рамках обслуживания физических лиц мы предлагаем им следующие услуги:

  • Подбор иностранного банка для открытия личного счета, исходя из аспектов запроса
  • Организация коммуникации клиента с выбранным банком, помощь в заполнении банковских форм, перевод и нотариальное заверение документов
  • Анализ и сравнение банков на предмет соотношения их тарифных планов
  • Консультирование по дополнительным услугам банков (кредитования, выпуск кредитных и дебетовых карт и др.)
  • Организация встречи клиента с банковским служащим и содействие на месте

Задать вопрос