Наши услуги


Ключевые особенности

«Платежная организация» относится к категории поставщиков платежных услуг (платежная система), которая способствует или действует в качестве посредника в операциях с денежными средствами.

Регулирование платежных организаций подпадает под действие Закона о финансовых услугах (инвестиционные и фидуциарные услуги) 1989 года («Закон») и, в частности, Положение 2010 года о финансовых услугах (EURпейская экономическая зона) (Платежные услуги) («Положение»).

Платежные услуги могут состоять из следующих операций:

  • Предоставление возможности снятия наличных.
  • Предоставление возможности размещать денежные средства на платежном счете.
  • Кредитные переводы, включая постоянные поручения.
  • Выдача платежных инструментов или приобретение платежных операций.
  • Денежные переводы.

Любая фирма, желающая предоставлять услуги такого типа, должна быть одобрена или зарегистрирована Комиссией по финансовым услугам в качестве платежной организации и должна соблюдать определенные правила при предоставлении услуг или выполнении платежных операций.

Типы платежных организаций

  • Одобренные платежные организации: учреждения, которые уполномочены предоставлять одну или несколько платежных услуг и которые обязаны соблюдать все законодательные требования.
  • Зарегистрированные платежные организации: учреждения, которые могут осуществлять определенные платежные услуги и которым Комиссия по финансовым услугам предоставляет отказ от предъявления требований, не подпадающий под действие всех законодательных требований, пока выполняются все условия.
  • Оборот платежей не превышает 3 000 000 EUR в месяц; а также
  • Никто из лиц, ответственных за управление бизнесом, не был признан виновным в финансовых преступлениях.

Эти организации не имеют права на создание или свободу предоставления услуг (не могут иметь паспорт), а также не могут косвенно осуществлять эти права, будучи членом платежной системы, за пределами Гибралтара.

Платежая организация, как одобренная, так и зарегистрированная, может подать заявку на один из нижеуказанных трех классов лицензий в зависимости от предоставляемых услуг:

  • Класс A - денежные переводы
  • Класс B - Выполнение платежных операций, когда согласие плательщика на осуществление платежной операции предоставляется посредством любого телекоммуникационного, цифрового или ИТ-устройства, и оплата производится телекоммуникационной, ИТ-системе или оператору сети, и платёжная организация действует только как посредник между пользователем платежного сервиса и поставщиком товаров и услуг.
  • Класс C - услуги, позволяющие размещать денежные средства на платежном счете, а также все операции, необходимые для работы платежного счета. Услуги, позволяющие снимать наличные с платежного счета, а также все операции, необходимые для работы платежного счета. Выполнение платежных операций, в том числе перечисление средств на платежный счет у провайдера платежных услуг пользователя или с другим поставщиком платежных услуг

Юридические требования

Требования

Описание

Общие сведения

 

Допустимая форма юридического лица

Компания, коммандитное товарищество

Физический офис

Не требуется

Уставный капитал

 

Минимальный оплаченный капитал

20 000 EUR – класс А

50 000 EUR – класс В

125 000 EUR – класс С

Требования к директорам

 

Минимальное количество

2

Корпоративное управление

Допускается

Местный директор

Не требуется

Требования к акционерам

 

Минимальное количество

2

Акционеры-юридические лица

Допускаются

Местные акционеры

Не требуются

Поставщики услуг

 

Секретарь компании

Требуется

Режим налогообложения

  • Отсутствует налог на прибыль корпораций на доходы, полученные за пределами Гибралтара.
  • Не требуется уплачивать налог у источника выплат на дивиденды или на выкуп акций.
  • Отсутствует налог на наследование, на прирост капитала, на имущество и НДС.
  • Не требуется уплачивать налог у источника выплат на дивиденды, выплачиваемые нерезидентам (юридическим и физическим лицам).

Срок создания

3 месяца.

Отличительные преимущества лицензии

  • Низкие затраты на создание
  • Быстрый и простой процесс уведомления
  • Нет ограничений на инвестиции
  • Благоприятная налоговая среда

Чем мы можем помочь?

Компания Niemands Legal оказывает полноценную юридическую поддержку при регистрации и получении лицензии платежной организации в Гибралтаре, а также мы подготавливаем юридические заключения по вопросам российского и гибралтарского права, касающихся деятельности финансового сектора. Мы имеем устоявшиеся партнерские отношения с десятками профессиональных участников финансового рынка Гибралтара, что позволяет нам использовать передовой опыт зарубежных практик при решении текущих вопросов наших клиентов. Мы будем рады, если вы свяжетесь с нами по вопросам получения лицензии платежной организации в Гибралтаре и доверите нам реализацию вашей задачи.