Наши услуги


Закон об Управлении денежного обращения и Закон о банках и трастах обязывают Управление денежного обращения Каймановых островов («CIMA» или «Управление») лицензировать и регулировать банковский и трастовый бизнес на Каймановых островах. Кроме того, Закон о банках и трастах обеспечивает правовую основу для функционирования банков и трастов на Каймановых островах.

Ключевые особенности

Банковская деятельность определяется в соответствии с Законом о банках и трастах (в редакции от 1995 года) как хозяйственная деятельность в виде получения и хранения текущих, сберегательных, депозитных или других аналогичных денежных средств, которые подлежат погашению чеком или ордером и могут быть инвестированы в виде авансов клиентам или иным образом.

Согласно Закону о банках и трастах, CIMA вправе выдавать следующие категории лицензий:

  • Лицензия на банковскую деятельность категории A: позволяют банкам вести бизнес по банковскому обслуживанию на островах и за его пределами. Эта лицензия является самой трудной для получения и строго регламентируется.
  • Лицензия на банковскую деятельность категории B: позволяют банкам осуществлять офшорный банковский бизнес и запрещают банку:
  1. взятие депозитов от любого лица, проживающего на Островах, за исключением другого лицензиата, или внешнеэкономической компании, в отношении которой действует особый режим налогообложения / обычной компании-нерезидента, которая не осуществляет свою деятельность на Островах;
  2. инвестирование в любой актив, представляющий собой требование на любое лицо, проживающее на Островах, за исключением требования, вытекающего из:
  • предоставления займа внешнеэкономической компании, в отношении которой действует особый режим налогообложения или обычной нерезидентной компании, не осуществляющей предпринимательскую деятельность на Островах;
  • ссуды в виде ипотеки для сотрудника или для лица, обладающего или считающегося обладающим статусом жителя Каймановых островов в соответствии с Законом об иммиграции 1992 года, для приобретения или строительства резиденции на островах; или
  • сделки с другим лицензиатом; или
  • покупки облигаций или других ценных бумаг, выпущенных Правительством, органом, учрежденным по закону или компанией, в которой правительство является единственным бенефициарным собственником или обладает большинством долей;
  • Ограниченная лицензия на банковскую деятельность категории B: разрешает банкам вести бизнес офшорного банковского обслуживания с соблюдением тех же запретов, что и неограниченные лицензированные банки категории B, с дополнительным ограничением – они не вправе получать или запрашивать средства у лиц, не перечисленных в обязательстве, которое подается одновременно с заявкой на получение лицензии. Это настоящие частные банки.

Требования

Описание

Общие сведения

 

Допустимая форма юридического лица

Компания Каймановых островов или траст

Сбор за подачу заявки на получение лицензии

92 000 USD (класс А)

12 800 USD (класс В)

6 000 USD (класс С)

102 500 USD (класс D)

Годовой лицензионный сбор

92 000 USD (класс А)

12 800 USD (класс В)

6 000 USD (класс С)

102 500 USD (класс D)

Физический офис

Требуется

Уставный капитал

 

Минимальный оплаченный капитал

1 000 000 USD (класс А)

200 000 USD (класс В)

500 USD (класс С)

50 000 000 USD (класс D)

Требования к директорам

 

Минимальное количество

2

Корпоративный директор

Допускается

Местный директор

Не требуется

Требования к акционерам

 

Минимальное количество

2

Акционеры-юридические лица

Допускаются

Местные акционеры

Не требуются

Поставщики услуг

 

Секретарь компании

Не требуется

Режим налогообложения

Налоговый нейтралитет: отсутствие налогов на прирост капитала, на доходы, на прибыль, на корпорации и на репатриацию дохода.

Срок создания

Около 3 месяцев. 

Отличительные преимущества лицензии

  • Налоговый нейтралитет: отсутствие налогов на прирост капитала, на доходы, на прибыль, на корпорации и на репатриацию дохода.
  • Простой и быстрый процесс получения.
  • Пользующаяся доверием репутация лицензии по всему миру.

Чем мы можем помочь?

  1. Комплексные услуги.
  2. Быстрое и эффективное обслуживание.
  3. Рекомендации экспертов по вариантам структурирования.
  4. Специально предусмотренная постоянная поддержка для соблюдения требований.
  5. Обширная сеть поставщиков услуг.