Наши услуги


Мальта является идеальной юрисдикцией для создания финансово-кредитной организации в соответствии с Директивой ЕС №2015/2366 о платежных услугах (Directive (EU) 2015/2366 of the European Parliament and of the Council of 25 November 2015 on payment services in the internal market, PSD 2). Платежные услуги регулируются на Мальте в соответствии с Законом о финансовых учреждениях Мальты 1994 года (Financial Institutions Act 1994), который также регулирует деятельность эмитентов электронных денег. Наша компания является лидером на российском рынке по оказанию услуг лицензирования финансово-кредитных организаций на Мальте.

Директива Мальты о платежных услугах

После имплементирования первой редакции Директивы ЕС о платежных услугах (Директива №2007/64/EC, PSD 1) в местное законодательство, автономные поставщики платежных услуг (PSP) или платежные организации стали регулироваться на Мальте в соответствии с Законом о финансовых учреждениях (глава 376, Законы Мальты), который также регулирует деятельность эмитентов электронных денег (с 1 июля 2011 года) и другие финансовые услуги.

Лицензия платежных организаций Мальты - разрешенные виды деятельности

Платежное учреждение, лицензированное на Мальте, может осуществлять следующие виды деятельности:

  • Услуги, связанные с размещением денежных средств на платежном счете, а также связанные операции по обслуживанию платежного счета;
  • Услуги, связанные со снятием наличных денег с платежного счета, а также операции по обслуживанию платежного счета;
  • Выполнение платежных операций, в том числе перечисление средств на платежный счет через платежную систему пользователя или иную платежную систему:
    1. исполнение прямых дебетов, включая разовые прямые дебетовые операции;
    2. осуществление платежных операций через платежную карту или другими аналогичными способами;
    3. осуществление кредитных переводов, включая постоянные поручения;
  • Выполнение платежных операций, когда средства покрываются кредитной линией для пользователя платежной службы:
    1. осуществление прямых дебетов, в том числе разовое прямое направление и / или приобретение платежных инструментов;
    2. выполнение платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство;
    3. осуществление кредитных переводов, включая постоянные поручения;
  • Выдача и / или приобретение платежных инструментов;
  • Денежные переводы;
  • Выполнение платежных операций, когда согласие плательщика на осуществление платежной операции предоставляется посредством любого телекоммуникационного, цифрового или ИТ-устройства, и оплата производится телекоммуникационной, ИТ-системе или оператору сети, и платёжная организация действует только как посредник между пользователем платежного сервиса и поставщиком товаров и услуг.

Лицензия платежных организаций Мальты - дополнительные разрешенные виды деятельности

Лицензированные платежные организации могут также выполнять следующие дополнительные виды деятельности:

  • Предоставление операционных и тесно связанных вспомогательных услуг, таких как обеспечение исполнения платежных операций, обменных операций исключительно в отношении платежных услуг, операций по депозитам, хранению и обработке данных;
  • Работа платежных систем (в соответствии с Законом о финансовых учреждениях Мальты, «платежная система» означает систему перевода денежных средств с официальными и стандартизованными соглашениями и общими правилами для обработки, клиринга и / или расчетов платежных операций);
  • Деловая деятельность, отличная от предоставления платежных услуг, при условии, что она не наносит ущерба или не угрожает ухудшить финансовую устойчивость организации или способность компетентного органа контролировать соблюдение финансовым учреждением применимых законов и положений;
  • Когда платежные организации участвуют в предоставлении платежных услуг, они могут иметь платежные счета, используемые исключительно для транзакций; любые средства, полученные платежными организациями от пользователей платежных услуг с целью предоставления таких услуг, не являются депозитом или другими возвращаемыми средствами по смыслу Закона о банковской деятельности

Платежные организации могут предоставлять кредит, связанный с платежными услугами, указанными в пунктах (D), (E) или (G) выше, только если выполняются следующие требования:

  • Кредит является дополнительным и предоставляется исключительно в связи с исполнением сделки; и
  • Несмотря на национальные правила предоставления кредитов по кредитным картам, кредит, предоставленный в связи с оплатой и выполненный согласно нормативным требованиям, должен быть погашен в течение короткого периода, который ни в коем случае не должен превышать двенадцати месяцев; и
  • Такой кредит не предоставляется из средств, полученных или удерживаемых для совершения платежной операции; а также
  • Собственные средства платежной организации всегда находятся с точки зрения надзорного органа на удовлетворительном уровне, в зависимости от общей суммы предоставленного кредита.

Чем мы можем помочь?

  1. Мы посоветуем вам оптимальную юридическую структуру для ваших требований, размеров, ожиданий и обстоятельств. Мы располагаем обширными знаниями по широкому кругу правовых структур во всех основных юрисдикциях. (Ценные бумаги, банковское дело, страхование, управление инвестициями, азартные игры и многое другое)
  2. Niemands Legal оказывает высококвалифицированную помощь в заполнении всех необходимых форм на каждом этапе (в вашем распоряжении наш многолетний опыт работы с различными регулирующими органами и поставщиками услуг по всему миру).
  3. Мы внимательно следим за изменениями, вносимыми регулирующими органами и поставщиками услуг, после подачи заявки и регулярно предоставляем обновленную информацию. Любые вопросы, которые появляются у регулирующих органов и поставщиков услуг во время рассмотрения заявки, рассматриваются нами как можно скорее, чтобы мы имели возможность подготовить правильные ответы для быстрого продвижения процесса.
  4. При необходимости, мы можем предоставить вам профессионально пригодных и добросовестных директоров.
  5. У нас есть широкая сеть квалифицированных и опытных юристов, дипломированных бухгалтеров и финансовых аналитиков, управляющих активами, экспертов по FX, инвестиционных консультантов и т. д. по всему миру. У нас есть собственные штатные сотрудники, специализирующиеся на обеспечении соблюдения всех требований соответствия регулирующих органов и поставщиков услуг.
  6. Благодаря нашей обширной сети мы предоставляем услуги регистрации с основными поставщиками услуг, включая, без ограничений: Поставщики ликвидности, поставщики технологий, ответственные хранители, премьер-брокеры, юрисконсульты, аудиторы и другие.