Наши услуги

Получите вводную консультацию по вопросам получения банковской лицензии

В 2012 году Пуэрто-Рико заменил давно существовавший Закон №52, который был изначально принят, чтобы позволить международному банковскому делу конкурировать с офшорными банковскими центрами в Карибском бассейне. Новый Закон №273 имел своей целью улучшение условий для ведения международного банковского дела в стране. Закон №273 разрешает Международным финансовым организациям осуществлять традиционные банковские и финансовые операции с нерезидентами Пуэрто-Рико. Инспекция Пуэрто-Рико по финансовым организациям (OCFI) является ответственной за лицензирование Международных финансовых организаций (IFE) для проведения указанных финансовых операций.

Основные характеристики лицензии на офшорную банковскую деятельность в Пуэрто-Рико

С лицензией IFE вы можете:

  1. Принимать депозиты и брать деньги у нерезидентов Пуэрто-Рико и некоторых государственных учреждений.
  2. Размещать депозиты в любом банке Пуэрто-Рико и иностранных банках, организованных в Пуэрто-Рико.
  3. Выдавать кредиты и аккредитивы нерезидентам Пуэрто-Рико.
  4. Осуществлять почтовые переводы и ссужать векселя для нерезидентов Пуэрто-Рико.
  5. Инвестировать в ценные бумаги и акции, а также в государственные облигации Пуэрто-Рико, освобожденные от налогов.
  6. Осуществлять операции в любой валюте, а также участвовать в торговле золотом или серебром и иностранной валютой.
  7. Гарантировать размещение и продажу векселей и долговых инструментов, выпущенных нерезидентами Пуэрто-Рико.
  8. Участвовать в торговом финансировании импорта и экспорта сырья и готовой продукции.
  9. Приобретать и сдавать в аренду личную собственность от имени нерезидентов Пуэрто-Рико.
  10. Создавать филиалы за пределами Пуэрто-Рико в континентальной части США или в другой стране.

Юридические требования к офшорной банковской лицензии Пуэрто-Рико

Требования

Описание

Общие сведения

  

Допустимая форма юридического лица

Национальная компания Пуэрто-Рико

Сбор за подачу заявки на получение лицензии

5 000 USD

Физический офис

Требуется

Финансовая гарантия

300 000 USD

Уставный капитал 

  

Уставный капитал

5 000 000 USD

Минимальный размер оплаченного капитала

2 000 000 USD

Должностные лица

  

Минимальное количество

3

Акционеры

  

Минимальное количество

2

Акционеры-юридические лица

Допускаются

Местные акционеры

Не требуются

Режим налогообложения офшорной банковской лицензии Пуэрто-Рико

  • Установленная 4% ставка налога на доходы в Пуэрто-Рико в чистой прибыли увеличилась до 10% с введением нового Закона.
  • Полное освобождение от налога на имущество и муниципальные лицензии.
  • 6% ставка подоходного налога по дивидендам акционерам-резидентам Пуэрто-Рико.
  • 0% ставка подоходного налога по дивидендам акционерам-нерезидентам Пуэрто-Рико.

Срок получения лицензии

Около 6 месяцев.

Отличительные преимущества офшорной банковской лицензии Пуэрто-Рико

  • 0% ставка подоходного налога по дивидендам акционерам-нерезидентам Пуэрто-Рико.
  • Полное освобождение от налога на имущество и муниципальные лицензии.
  • Благоприятная нормативная среда в сочетании с динамичным и ориентированным на поддержку бизнеса Центробанком.
  • Отличный пул объектов, поставщиков банковских услуг и качественная инфраструктура связи.

Чем мы можем помочь?

Компания Niemands Legal оказывает полноценную юридическую поддержку при регистрации и получении банковской лицензии в Пуэрто-Рико, а также мы подготавливаем юридические заключения по вопросам российского и пуэрториканского права, касающихся деятельности финансового сектора. Мы имеем устоявшиеся партнерские отношения с десятками профессиональных участников финансового рынка Пуэрто-Рико, что позволяет нам использовать передовой опыт зарубежных практик при решении текущих вопросов наших клиентов. Мы будем рады, если вы свяжетесь с нами по вопросам получения банковской лицензии в Пуэрто-Рико и доверите нам реализацию вашей задачи.