Наши услуги


Банковская деятельность определяется в соответствии с Постановлением о Банковской деятельности 1998 года с внесенными в него поправками («Постановление о Банковской деятельности»), раздел 2: это деятельность по приему депозитов и использование этих вкладов любыми способами с риском лица, принимающего такие депозиты. Любая компания, ведущая на островах деятельность, определенную как банковский бизнес, должна иметь лицензию. Заявки на банковские лицензии должны предоставляются Комиссии.

Существует два типа банковских лицензий, которые могут быть выданы в соответствии с Постановлением о Банковской деятельности:

  • Национальная лицензия на банковскую деятельность: эта лицензия разрешает лицензиату осуществлять банковскую деятельность на островах и с островов с резидентами и другими жителями, которые обычно или временно проживают на Островах. Обладатели лицензии обычно должны иметь свой головной офис на островах.
  • Лицензия на зарубежное банковское обслуживание: разрешает лицензиату осуществлять банковскую деятельность на островах, но исключает банковский бизнес с любым лицом, которое обычно или временно проживает на Островах. Этот тип лицензии может быть предоставлен финансовым учреждениям, которые не имеют своего головного офиса на Островах, при условии, что банковская деятельность, осуществляемая с Островов, управляется либо другим лицензиатом, имеющим головной офис на Островах, либо утвержденным лицом, которое проживает на островах.

Ключевые особенности банковской лицензии островов Теркс и Кайкос

Заявки на получение лицензий должны сопровождаться учредительным договором, уставом или аналогичным учредительным документом, бизнес-планом и любыми другими документами, которые могут понадобиться для принятия решения.

Необходимо объявлять об изменениях в учредительных документах или деятельности компании, внесенных после подачи заявки на приобретение лицензии.

Финансовая организация вправе иметь оба вида банковской лицензии при условии сохранения отдельной отчетности или ведения коммерческой деятельности по каждой лицензии через отдельные филиалы или дочерние компании

Положение о банковском деле (капитале) 2003 года («Положение о капитале»), подготовленное в соответствии с Разделами 9-13 Постановления о Банковской деятельности, определяет минимальные требования к капиталу для лицензиатов, ведущих банковскую деятельность на островах или из них.

Владельцы банковской лицензии обязаны в соответствии с разделом 29 (1-6) Постановления о Банковской деятельности подавать ежемесячные и квартальные отчеты в Комиссию по финансовым услугам (FSC).

Юридические требования

Требования

Описание

Общие сведения

 

Допустимая форма юридического лица

Компания островов Теркс и Кайкос

Физический офис

Не требуется

Уставный капитал

 

Минимальный оплаченный капитал

100 000 USD

Требования к директорам

 

Минимальное количество

2

Корпоративный директор

Допускается

Местный директор

Требуется

Требования к акционерам

 

Минимальное количество

2

Акционеры-юридические лица

Допускаются

Местные акционеры

Не требуются

Поставщики услуг

 

Секретарь компании

Требуется

Отчетность

 

Требования подавать отчетность

Да

Режим налогообложения по банковской лицензии островов Теркс и Кайкос

На Островах Теркс и Кайкос нет налогов на имущество, НДС или налогов на наследование, а также отсутствуют гербовые сборы и государственные пошлины, кроме как в отношении недвижимости Островов Теркс и Кайкос.

Срок получения банковской лицензии

3 месяца.

Отличительные преимущества лицензии

  • На Островах Теркс и Кайкос нет налогов на имущество, НДС или налогов на наследование.
  • На Островах Теркс и Кайкос отсутствуют гербовые сборы и государственные пошлины, кроме как в отношении недвижимости Островов Теркс и Кайкос.
  • Финансовая организация вправе иметь оба вида банковской лицензии при условии сохранения отдельной отчетности или ведения коммерческой деятельности по каждой лицензии через отдельные филиалы или дочерние компании.
  • Остров Теркс и Кайкос - благоприятная офшорная юрисдикция с экономической и политической стабильностью.

Чем мы можем помочь?

Компания Niemands Legal оказывает полноценную юридическую поддержку при регистрации и получении банковской лицензии на Теркс и Кайкосе, а также мы подготавливаем юридические заключения по вопросам российского и британского права, касающихся деятельности финансового сектора. Мы имеем устоявшиеся партнерские отношения с профессиональными участниками финансового рынка Теркс и Кайкоса и Британии, что позволяет нам использовать передовой опыт зарубежных практик при решении текущих вопросов наших клиентов. Мы будем рады, если вы свяжетесь с нами по вопросам получения банковской лицензии Теркс и Кайкоса и доверите нам реализацию вашей задачи.